Het eerste Napier AI / AML Index-rapport, opgesteld door Napier AI in samenwerking met GlobalData, berekent dat de wereldwijde economie jaarlijks zo’n 3,13 biljoen dollar kan besparen door AI in te zetten voor de bestrijding van witwassen en de financiering van terrorisme. In het rapport, dat 35 landen onderzoekt, wordt geschat dat witwaspraktijken de wereldeconomie in 2023 zo’n 5,2 biljoen dollar hebben gekost, wat de omvang van de economische schade door financiële criminaliteit benadrukt.
De Index brengt regionale verschillen in AML-initiatieven (Anti-Money Laundering) in kaart en laat zien dat Noord-Amerika, de Scandinavische landen en Centraal-Europa het laagste percentage van hun BBP verliezen aan witwasactiviteiten. Italië, Polen en Tsjechië staan bovenaan de lijst van landen die hun AML-uitgaven het meest effectief benutten. Daartegenover staat dat de Verenigde Arabische Emiraten en Brazilië het grootste percentage BBP-verlies door financiële criminaliteit kennen, met respectievelijk 9,32% en 8,74%.
Dr. Janet Bastiman, Chief Data Scientist bij Napier AI, benadrukt dat financiële centra extra risico lopen op financiële criminaliteit, hoewel volwassen economieën zoals Canada, de Verenigde Staten en het Verenigd Koninkrijk erin slagen een balans te vinden tussen open banking-beleid en geavanceerde AI-compliance. Snelgroeiende economieën richten zich ondertussen op vergelijkbare AI-oplossingen om de verliezen door zwarte-marktactiviteiten te beperken.
Het rapport wijst ook op de aanzienlijke kostenbesparingen die AI kan opleveren in compliance voor gereguleerde sectoren zoals banken, vermogensbeheer en telecommunicatie, wat gezamenlijk zou kunnen leiden tot een verlaging van de nalevingskosten met 138 miljard dollar per jaar. De verwachte kostenbesparingen per land worden geleid door de Verenigde Staten, waar AI-gestuurde compliance de kosten met 23,4 miljard dollar kan verlagen, gevolgd door Duitsland met 14,2 miljard dollar en Frankrijk met 11,08 miljard dollar.
Greg Watson, CEO van Napier AI, noemt dit een “kantelpunt” waarin technologie een grote impuls kan geven aan verbeteringen in de AML, met een “compliance-first-benadering” die AI inzet voor efficiëntere bestrijding van financiële criminaliteit. Sam Murrant, Consulting Director bij GlobalData, voegt toe dat hoewel AML-compliance essentieel is, de huidige processen vaak inefficiënt zijn. Volgens hem biedt AI “enorme mogelijkheden” om AML-processen te stroomlijnen, waardoor waardevolle tijd en middelen kunnen worden bespaard.
De Napier AI / AML Index maakt gebruik van diverse gegevensbronnen, waaronder BBP-cijfers, criminaliteitsgegevens van het Bureau voor Drugs en Misdaad van de Verenigde Naties (UNODC), compliance-beoordelingen van de Financial Action Task Force (FATF) en inzichten van senior executives over de rol van AI in AML-strategieën.
